28 апреля 2007 г.
На рассмотрение в суд Ленинского района поступило уголовное дело по обвинению директора агентства наружной рекламы ООО «Реал-Сити» Олега Бодкова в мошенничестве, совершенном в составе преступной группы. По версии обвинения, Бодков похитил более 16 млн рублей, оформляя кредиты в двух отделениях Сбербанка РФ по поддельным документам. Любопытно, что главный фигурант дела два года назад стал объектом нападения, и произошло это в разгар афер с кредитами Сбербанка, в которую оказались втянуты многие знакомые Бодкова. Вскоре после покушения из Самары исчез Дмитрий Мельников, который также проходит в качестве фигуранта по делу о похищенных кредитах Сбербанка.
Олег Бодков являлся директором сразу нескольких фирм – ООО «ТД «Реал», ООО «Реал-Сити», ООО «Пирамида», ООО «РВС». Все фирмы специализировались на рекламе. Примерно в 2002 году Бодков познакомился с Дмитрием Мельниковым, который также имел некое отношение к рекламному бизнесу.
Как показал один из свидетелей по делу, на вечеринке Бодков и Мельников познакомились с сотрудником службы безопасности одного из городских отделений Сбербанка, который и озвучил идею получения денежных средств через кредитование в Сбербанке. Со своей стороны «безопасник» гарантировал всяческое содействие в оформлениях кредитов, разумеется, за отдельное вознаграждение, называемое «откатом».
Все кредиты оформлялись на различных людей, практически случайных знакомых фигурантов дела. Одним нужны были небольшие деньги в долг, и они соглашались оформить на себя кредит в обмен на обещание Бодкова взять разницу и погашение на себя. Другие соглашались выступать поручителями по кредитам за вознаграждение. Под крупные кредиты (свыше 1 млн рублей в залог оформлялся Audi-S8 Бодкова либо автомобили его знакомых.
Благодаря этому с лета 2003 года по май 2005-го Сбербанк прокредитовал знакомых Олега Бодкова почти на 30 млн рублей, половина из которых была внесена на расчетные счета компаний, а половину Бодков получил на руки. Как правило, займы оформлялись в двух отделениях Сбербанка – №28 и №6991, где у Бодкова и Мельникова имелись знакомые. Во время следствия представители службы безопасности этих отделений дружно заявили, что с Бодковым знакомы поверхностно и у них не существовало никаких договоренностей.
В 2005 году Бодкову стали поступать претензии от «заемщиков», которым приходили уведомления о необходимости погасить кредиты. Любопытно, что примерно в это же время автомобиль Олега Бодкова попытался расстрелять неизвестный киллер. Вполне вероятно, что покушение было связано с аферами вокруг кредитов Сбербанка. Так или иначе, но эти события не остановили Бодкова…
Чтобы как-то избежать неприятностей и объяснений с правоохранительными органами, Бодков попросил свою знакомую Аллу Ушакову за отдельное вознаграждение подтвердить, что именно она забрала все полученные из Сбербанка деньги и вложила в свой бизнес. Директор рекламного агентства заверял Ушакову, что его клиенты – люди юридически неграмотные и без связей, и уж если возникнут какие-то проблемы, то он решит их с помощью своих обширных знакомств в финансовых, криминальных и административных кругах города.
Тем не менее план Бодкова не сработал. Точнее, на какое-то время «заемщики» действительно отстали от него, но в правоохранительные органы обратились сотрудники службы безопасности центрального офиса Сбербанка по Самарской области. Работая над документами по невозвращенным кредитам, они обратили внимание на автомобиль «Ауди», оказавшийся в залоге сразу по нескольким кредитам. Самым первым залогодателем, получившим кредит, был Олег Бодков, на которого и был официально зарегистрирован автомобиль.
17 января этого года директор ООО «Реал-Сити» Олег Бодков был задержан и допрошен, 18 января судом санкционирован его арест, уголовное дело принято к расследованию. По данным следствия, в период с мая 2003 г. по май 2005 г. Бодковым в составе организованной преступной группы было похищено 16 млн 113 тысяч 500 рублей. В это же период им были легализованы денежные средства (всего 9 млн 877 тысяч 500 рублей), приобретенные в результате совершения им преступления.
Во время расследования Бодков утверждал, что играл лишь роль посредника между Дмитрием Мельниковым и заемщиками. Однако все его доводы опровергнуты показаниями свидетелей. До окончания следствия Бодков содержался под стражей. Директору агентства предъявлено обвинение в легализации незаконно полученных денежных средств в особо крупном размере. В ближайшее время судья ознакомится с материалами дела и приступит к рассмотрению его по существу. Кроме несения уголовной ответственности, Бодков будет обязан возместить ущерб банку, правда, сделать это будет проблематично, поскольку рыночной стоимости активов всех четырех компаний обвиняемого недостаточно для погашения задолженности.
Как зачищали Сбербанк
Внутреннее расследование Сбербанка РФ в связи с деятельностью группы Бодкова-Мельникова стартовало в сентябре 2005 года. По его итогам были выявлены тесные связи между преступной группой и сотрудниками отделения №28 Поволжского банка Сбербанка РФ. Никто из работников отделения не был привлечен к уголовной ответственности в связи с разбирательствами, тем не менее некоторые из них ушли со своих мест. Покинул свой пост 1-й заместитель управляющего отделением Виталий Ивашковский, сейчас он возглавляет самарский филиал АКБ «ТрансКапиталБанк». Потеряли работу кредитные инспектора Денис Петрушов и Ирина Цимбалист, кроме того, практически полностью сменился состав службы безопасности отделения. Были и другие увольнения и кадровые перестановки.
По информации «Времени», в результате переговоров специалистов службы безопасности Сбербанка и Олега Бодкова последний обязался возместить кредитному учреждению нанесенный ущерб, это соглашение было достигнуто в конце прошлого года. В Сбербанке не хотели доводить дело до суда, справедливо опасаясь репутационного ущерба, который неизбежен при публичном рассмотрении подобных дел. Бодков уже начал возвращать деньги, но в банке возобладала иная точка зрения. Соглашение было разорвано, и собранные на Бодкова материалы были переданы органам внутренних дел.
По неофициальной информации, помимо Сбербанка от деятельности преступной группы пострадали Газбанк, банк «Солидарность», Национальный торговый банк, самарские подразделения Уралсиба и БИН-банка, другие кредитные учреждения.
Как Сбербанк лишался средств
Согласно одной из схем, разработанной, по данным следствия, Бодковым, Мельниковым и сотрудником службы безопасности, Бодков подыскивал людей, нуждающихся в получении небольших сумм. Он предлагал им оформить кредит на более крупную сумму, а разницу и проценты обязывался выплачивать самостоятельно.
По второй схеме для получения крупных сумм кредитов в Сбербанке подбирались не только заемщики, но и поручители. По завершении операции они получали 15 тысяч рублей в качестве вознаграждения, а полученные в банке деньги передавали Бодкову.
Для формирования кредитного пакета заемщику и поручителю необходимо было представить справки с места работы по форме НДФЛ-2, то есть с указанием дохода. Поскольку люди на эти роли подбирались практически случайные, то Бодкову было необходимо обеспечить их требуемыми документами. Для этого он через знакомого сотрудника ИМНС РФ по Советскому району получал выписки из ЕГРЮЛ по фирмам, зарегистрированным в районе. Каждая выписка стоила 1000 рублей. Затем на основании выписок Олег Бодков заказывал у своего знакомого за 200 рублей клише печатей этих организаций. Правда, ни одна из этих печатей не соответствовала настоящим. Имея реквизиты фирм и поддельные печати, он отпечатывал справки о доходах поручителей и заемщиков. Все эти документы без малейших нареканий со стороны сотрудников службы безопасности проходили в кредитный отдел, который, руководствуясь одобрением СБ, давал согласие на выдачу кредитов. Полученные деньги Олег Бодков частично вносил на расчетные счета ООО ТД «Реал», ООО «Реал-Сити» и ООО «Пирамида», частично тратил на себя.
Иногда, когда сумма кредита превышала 1 млн рублей, залогом служил автомобиль. Бодков обычно закладывал свою Audi-S8 или автомобили приятелей. Audi-S8 была заложена несколько раз. Для этого Бодков обращался в МРЭО с заявлением об утере паспорта на транспорное средство (ПТС), в действительности находящегося в это время в банке в качестве меры обеспечения залога, и через некоторое время получал новый паспорт.
Справка:
Покушение на Олега Бодкова было совершено в 2005 году. Утром 31 мая в Советском районе Самары неизвестный преступник обстрелял «Шевроле-Ниву», в которой ехал Олег Бодков. Нападение произошло недалеко от офиса ООО «Реал-Сити» на ул. Стара Загора. В служебном автомобиле, кроме Бодкова, находились водитель и один из менеджеров. Киллер начал стрелять неожиданно, однако водитель смог выехать из зоны обстрела. Стрельба велась на поражение: в машине пулями были пробиты дверцы со стороны пассажирского сиденья, где находился директор «Реал-Сити». Предположительно, стрельба велась из автоматического пистолета Стечкина или Макарова. От места происшествия личный водитель смог довезти Олега Бодкова целым и невредимым до проспекта Масленникова, куда и вызвали милицию. Нападение на директора «Реал-Сити» осталось нераскрытым.
Иван Александров, http://auto.lenta.ru
