27 апреля 2007 г.
Следственные органы завалены уголовными делами, связанными с незаконным получением банковских кредитов. Как правило, недобросовестные дебиторы прибегают к услугам посредников, специализирующихся на изготовлении поддельных документов и подборе кредитного учреждения. Но если на заемщиков постоянно возбуждают уголовные дела за мошенничество, то посредники чаще всего остаются безнаказанными.
Практически все посредники действуют открыто, многие размещают в газетах объявления об оказании помощи в оформлении кредита. При встрече с потенциальными клиентами они предлагают свои услуги по изготовлению поддельных документов для оформления займа, за что просят 10-20% от суммы кредита. Зачастую службы безопасности банков «вылавливают» фальшивки, и тогда к уголовной ответственности привлекается заемщик, в то время как посредник остается в тени, ведь никто из них не называет клиентам своих фамилий, не оставляет домашних адресов и телефонов.
Подобное дело как раз рассматривается следователями Ленинского ОВД. Подозреваемые – безработные Ирина Елисеева и Дмитрий Адонин – пожелали взять кредит в ОАО «Бинбанк». Через не установленных следствием лиц они получили поддельные справки формы 2НДФЛ, справки на получение кредита и копии трудовых книжек, в которых были внесены записи о том, что Елисеева является сотрудником ООО «Специалист», а Адонин работает в ООО «ТСК». С этими документами они обратились в банк для получения кредита в размере 450 тысяч рублей.
Сотрудники службы безопасности вовремя заметили неладное в документах потенциальных клиентов и обратились в правоохранительные органы. В ходе расследования Ирина Елисеева не скрывала, что обращалась за помощью к некой Марине. Услуги дамы стоили 20% от суммы кредита. Теперь Елисеева и Адонин находятся под следствием, а таинственная Марина как раз является лицом, установить которое практически невозможно.
В аналогичную ситуацию попал Сергей Савенков. Желая оформить кредит, он получил от посредника фиктивные документы и отправился с ними в ЗАО «Банк Русский Стандарт». Представленные Савенковым справки не понравились сотрудникам экономической безопасности банка, и они передали их милиционерам. Савенков же честно поведал, что телефон посредника по имени Александр получил через кого-то из своих знакомых. Вычислить и задержать этого Александра, который оформляет безвозвратные кредиты, следствию не удалось.
Одним из немногих исключений, когда на скамье подсудимых оказались организаторы преступной группы, оформлявшие займы в филиале ООО «Финансово-инвестиционная компания», стал уголовный процесс в Безенчуке. Обвиняемыми стали сразу 11 человек: двое из них оказывали услуги по оформлению кредита, остальные решили ими воспользоваться. Организаторы ОПГ всем желающим получить кредит оформляли поддельные справки о доходах и ставили в паспорта штамп о прописке в Безенчуке. Причем организаторы ОПГ умудрились прописать одного из клиентов в квартиру участкового милиционера. Всего было оформлено 10 денежных займов на сумму 239 тысяч рублей. В ближайшее время всем подсудимым будет вынесен приговор.
Ольга Варламова
